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京商联携手金唐律所,共筑高净值财富安全防线《全球税筹及家族财富安全与规划》专题讲座圆满落幕

发布日期:2025-10-31 16:25:36


2025年9月9日 —— 在充满挑战与机遇的经济新常态下,高净值人士的财富安全与传承规划日益成为关注的焦点。9月9日下午,由北京京商联企业服务有限公司(以下简称“京商联”)、金唐律师事务所联合主办的《全球税筹及家族财富安全与规划》专题讲座,于朝阳区佳隆国际大厦A座12层金唐会议中心成功举办。本次活动吸引了众多企业家、高管及金融从业者到场参与,现场座无虚席。



强强联合,开启战略新篇




活动伊始,在与会嘉宾的共同见证下,京商联与金唐律师事务所举行了隆重的战略合作签约和揭牌仪式。金唐(北京)律师事务所执行主任张玉龙表示,金唐律所自1998年成立以来已在法律行业深耕二十余年,积累了丰富且宝贵的实践经验,在业内树立了良好口碑。未来,律所将充分发挥自身专业优势,紧密贴合京商联各会员单位的不同需求,量身定制涵盖全方位、高质量的法律服务方案,同时提供免费法律咨询,全力以赴为京商联会员单位的发展之路保驾护航。




致辞分享环节,由中央新影《时代强国》栏目组编导、京商联秘书长何新春向与会嘉宾详细介绍了京商联的平台价值与发展愿景。他强调,京商联作为拥有200余家会员单位、千余家非会员企业资源的整合平台,始终致力于“构建中小企业商业交流与合作的平台,促进资源共享和互利共赢”。此次与深耕法律领域的金唐律师事务所达成战略合作,标志着京商联在深化企业服务、特别是为会员企业及高净值客户提供全方位财富管理解决方案的能力上迈出了坚实一步,双方将共同致力于“赋能中小企业发展,为服务商创造更多商业价值与发展机会”。



洞悉全球税筹,守护财富安全



讲座的第一单元,由松石家族办公室的王铂淅先生带来主题为《全球税务新局势高净值人士财富安全与规划》的深度分享。王铂淅先生聚焦当前全球税务监管趋严的大环境,深入剖析了CRS(共同申报准则)信息交换机制的运行逻辑及其对高净值人士海外金融账户信息的穿透影响。他结合2025年多地税务机关开展的境外收入核查案例,详细解读了中国全球征税制度的核心要点,包括税务居民的判定标准、各类境外收入的申报纳税要求(如股息、股票交易、房产收益、理财收益等)以及潜在的税务稽查风险与严重后果(补税、滞纳金、0.5-5倍罚款)。




针对历史遗留问题,王铂淅先生提出了专业建议,强调盘点资产、评估身份、准备证据、计算税款的重要性,并建议必要时寻求专家协助。在风险防范与未来规划方面,他系统性地评估了市场上常见的应对策略(如利用他国税收身份开户、实质移民、设立信托/私人基金会、配置特定寿险产品等)的有效性与潜在风险。他特别指出,个人税务居民身份的主动规划、境内外企业架构的联动设计,以及利用信托、特定保险等工具进行资产持有结构的转变和税务递延,是更为稳健和长远的财富安全与税务优化策略。同时,他警示需密切关注各国日益严格的一般反避税规则(GAAR)。



探秘中国式传承,规划基业长青



讲座的第二单元,由北京市中闻(天津)律师事务所派驻主任、知名财富传承风险管理专家李培培律师主讲《中国式财富传承之道》。李培培律师从生动的案例切入,深刻揭示了法定继承的复杂性与潜在风险(如资产下落不明、继承权纠纷、继承程序繁琐等)。她详细讲解了遗嘱继承的注意事项,包括不同类型遗嘱的效力要求、实践中遗嘱无效的常见情形,以及遗嘱执行过程中面临的最大挑战——继承权公证所需的复杂程序和“全体继承人协商一致”的高门槛。李培培律师重点阐释了如何从财富传承角度认识保险和信托的核心价值。



李培培律师强调,财富传承风险解决方案需要遗嘱、保险、信托等工具的综合运用与相辅相成。她分析了每种工具的优势(如遗嘱的“一目了然”、“尊重遗愿”,保险的“婚姻保全”、“杠杆传承”、“债务隔离”,信托的“灵活分配”、“长期管理”、“债务隔离+”)与不完美之处(如遗嘱执行难、保险解决货币资产为主、信托设立和运营成本较高)。她通过实际案例(如高净值企业主为子女做财富隔离安排)演示了如何根据客户具体需求(资产类型、风险点、传承目标、受益人情况等)设计和落地个性化的传承方案,并特别提示了保险金信托设计中关于受益人、分配条件、税务预留等关键条款的重要性。



交流碰撞,共谋发展




在最后的现场交流环节,与会嘉宾就自身关切的财富管理、税务合规、家族传承等实际问题,与两位主讲专家及京商联、金唐律所的代表进行了热烈而深入的探讨。现场气氛活跃,思想的碰撞为与会者提供了诸多启发。



结语




本次《全球税筹及家族财富安全与规划》专题讲座的成功举办,不仅彰显了京商联作为“全国领先的中小企业商业服务机构”的平台价值,也为高净值人士及企业家应对复杂经济环境下的财富挑战提供了前瞻性的视角和实用的解决方案。京商联将继续携手金唐律师事务所等战略伙伴,依托其强大的专家智库资源和平台整合能力,为会员企业及合作伙伴提供更专业、更落地的“一站式”商业服务,服务助力企业行稳致远,实现财富的基业长青。